MiCA-waarschuwingslijst: 216 namen, Litouwen voegt 27 toe

In het openbare ESMA-register van partijen die volgens een nationale toezichthouder cryptodiensten aanbieden zonder de vereiste MiCA-vergunning staan 216 vermeldingen. Dat zijn er 49 meer dan de 167 uit ons artikel van 25 augustus. Het grootste deel van de groei komt van één nieuwe melder: de Bank van Litouwen leverde op 6 november 27 vermeldingen aan, waar Litouwen daarvoor nog op nul stond. De Italiaanse CONSOB blijft veruit de grootste melder, met 180 van de 216.

De waarschuwingslijst in het kort

• 216 vermeldingen in het bestand NCASP.csv van ESMA, geteld op 12 november 2026. ESMA's bestand is volgens de serverkop op 11 november 2026 voor het laatst gewijzigd; de nieuwste regel is van 6 november.
• Zes toezichthouders hebben iets aangeleverd: CONSOB (Italië) 180, de Bank van Litouwen 27, de FSMA (België) 6, en de Tsjechische centrale bank, de AFM (Nederland) en de Slowaakse centrale bank elk 1.
• Litouwen is nieuw: alle 27 Litouwse vermeldingen hebben een beslisdatum van 27 oktober (5) of 3 november 2026 (22).
• Italië is gedaald van bijna 99% naar ruim 83% van het totaal, vooral doordat anderen erbij kwamen. In absolute getallen steeg ook Italië, van 165 naar 180.
• 24 van de 30 EU- en EER-landen hebben nog nooit iets aangeleverd. Duitsland en Frankrijk staan nog steeds op nul.
• Een lijst zonder jouw aanbieder is geen vrijbrief. Een lege plek betekent alleen dat geen toezichthouder de partij heeft aangemeld.

Wat er sinds augustus veranderde

In augustus telde het bestand 167 vermeldingen, waarvan 165 van CONSOB, één van de AFM en één van de Slowaakse centrale bank. Dat getal komt uit de telling van CryptoTicker van 16 augustus 2026, die wij toen niet zelf hebben nagerekend. De stand van nu hebben wij wél zelf geteld in het bestand dat ESMA publiceert.

De rekensom klopt: 27 (Litouwen) + 15 (Italië) + 6 (België) + 1 (Tsjechië) = 49 erbij, en 167 + 49 = 216. Het aandeel van Italië: 165 van 167 is 98,8%, 180 van 216 is 83,3%.

Finance Magnates telde op 4 november in de versie van 29 oktober 188 vermeldingen, waarvan 179 van CONSOB. Dat past erbij: tussen 29 oktober en nu kwamen er 28 bij, 27 uit Litouwen en één uit Italië. Dat laatste is onze eigen vergelijking van twee tellingen en geen mededeling van ESMA.

Wat staat er per vermelding in

ESMA beschrijft de velden in een apart bestand. Per vermelding staat er de melder, het land, de naam van de partij, de website, een omschrijving van de reden en de datum van het besluit van de toezichthouder. Het besluit gaat volgens die veldbeschrijving over cryptodiensten in strijd met artikel 59 of 61 van MiCA, de artikelen die een vergunning of melding eisen.

Bij de Litouwse vermeldingen noemt de reden diensten zoals bewaring van crypto voor klanten, ruil van crypto voor geld of voor andere crypto, en overboekingen. Wij noemen geen namen. Een vermelding is een uitspraak van een toezichthouder over een partij, en wij lezen alleen wat in het bestand staat. Wil je de namen zien, dan staan ze in het bestand van ESMA zelf.

Er is één veld dat wij niet kunnen duiden. Het veld voor een mogelijke inbreuk zoals vastgesteld door ESMA volgens artikel 17 van de ESMA-verordening staat bij alle 27 Litouwse vermeldingen op "Yes" en bij alle 189 andere op "No". Wat dat in de praktijk betekent, legt het bestand niet uit.

Waarom dit een slechte veiligheidscheck blijft

Dat de lijst groeit, maakt hem niet volledig. Er zijn 30 EU- en EER-landen en zes daarvan leverden iets aan. Duitsland heeft met afstand de meeste aanbieders in het register van wél vergunde partijen, en staat in de waarschuwingslijst op nul. Volgens Finance Magnates gaf BaFin in 2026 tot en met 3 november 89 waarschuwingen over cryptodiensten uit en zette de Franse AMF sinds januari 64 namen op haar eigen lijst. Die waarschuwingen staan op de sites van die toezichthouders zelf en niet in het ESMA-bestand.

Twee dingen volgen daaruit:

• Staat een partij er wel in, dan heeft een toezichthouder daar een uitspraak over gedaan. Neem dat serieus.
• Staat een partij er niet in, dan weet je niets. Het kan zijn dat het land zijn waarschuwingen elders publiceert, dat het nog niets heeft gemeld, of dat er niets aan de hand is.

Wat je wel kunt controleren

De sluitende check is de omgekeerde: staat de aanbieder in het register van vergunde partijen? Dat is hetzelfde ESMA-register, alleen het andere bestand (CASPS.csv). Wij houden dat bij in ons MiCA-vergunningenregister, per aanbieder en per dienst. Over de laatste groei van dat register lees je meer in MiCA-register: 397 regels, 16 Duitse erbij sinds 21 oktober.

Let op drie dingen:

1. Controleer de naam van de entiteit, niet het merk op de site. Een wereldwijd platform kan een Europese entiteit hebben met een eigen vergunning.
2. Controleer voor welke diensten de vergunning geldt. Een aanbieder kan vergund zijn voor het uitvoeren van orders en niet voor bewaring.
3. Zoek ook op de site van de toezichthouder in jouw land, want daar staan waarschuwingen die niet in het ESMA-bestand zitten. Op de zeven aanbieders in onze vergelijking vind je de toezichthouder per platform. Algemene tips tegen oplichting staan in onze veiligheidschecklist.

De achtergrond van het lege-lijst-probleem lees je in MiCA-waarschuwingsregister: 165 van de 167 uit Italië.

Wat betekent dit voor jou als Europese belegger?

Nederland. De AFM heeft één vermelding aangeleverd. Wordt een aanbieder je aangeraden, kijk dan in het vergunningenregister en ook op de site van de AFM.

België. De FSMA staat met 6 vermeldingen in het bestand, een nieuwkomer sinds augustus. De Belgische vermeldingen verwijzen naar een waarschuwing op de site van de FSMA.

Duitsland, Frankrijk, Spanje, Portugal en Polen. De toezichthouders van deze landen (BaFin, AMF, CNMV, CMVM en KNF) hebben geen vermelding in het bestand. Dat zegt niets over hun eigen waarschuwingen. Kijk op hun eigen sites.

Italië en Litouwen. Heb je met een partij uit een van deze landen te maken, dan is de kans groter dat die in het bestand voorkomt, omdat hun toezichthouders actief melden. Dat zegt iets over hun meldgedrag en niet over de kwaliteit van de markt.

Belasting. Dit verandert niets aan wat je aan de fiscus moet melden. Per land staat dat in ons overzicht van cryptobelasting in Europa.

Wat er nog niet vaststaat

• Wat het veld voor de ESMA-inbreuk betekent. Het staat alleen bij Litouwen op "Yes". ESMA legt het in het bestand niet uit.
• Wanneer andere landen gaan melden. Het bestand kent geen termijn of verplichting voor toezichthouders om iets aan te leveren; 24 van de 30 landen hebben dat nog niet gedaan.
• Of de lijst volledig wordt. Op 12 november is niet vast te stellen hoeveel van de waarschuwingen in nationale lijsten ooit in het ESMA-bestand komen.
• De augustusstand. De 167 vermeldingen komen uit een telling van CryptoTicker en zijn niet door ons herteld. De groei van 49 is dus een vergelijking met die telling.

Dit artikel is geen beleggingsadvies en geen juridisch advies. Crypto kan sterk in waarde dalen en je kunt je hele inleg verliezen.

Veelgestelde vragen

Wat is het ESMA-waarschuwingsregister?

Het is een openbare lijst in het ESMA-bestand NCASP.csv van partijen die volgens een nationale toezichthouder cryptodiensten aanbieden in strijd met MiCA. De toezichthouders leveren de vermeldingen zelf aan; ESMA voegt er niets aan toe.

Hoeveel vermeldingen staan er nu in?

216, geteld op 12 november 2026. Daarvan komen er 180 van CONSOB in Italië en 27 van de Bank van Litouwen.

Betekent "niet op de lijst" dat een aanbieder veilig is?

Nee. 24 van de 30 EU- en EER-landen hebben niets aangeleverd. Controleer in plaats daarvan of de aanbieder in het register van vergunde partijen staat.

Waar vind ik de officiële bestanden?

Op esma.europa.eu in het onderdeel over het interim MiCA-register: NCASP.csv voor de waarschuwingen en CASPS.csv voor de vergunningen.

Is een vermelding in het register een veroordeling?

Dat zegt het bestand niet. Het legt vast dat een toezichthouder een besluit heeft genomen over een partij. De details staan bij de toezichthouder.

Bronnen

Gelezen op 12 november 2026.

• ESMA: NCASP.csv, de lijst van niet-conforme aanbieders, laatst gewijzigd 11 november 2026 volgens de serverkop, eigen telling op 12 november 2026.
• ESMA: beschrijving van de velden van het interim MiCA-register, gelezen op 12 november 2026.
• ESMA: MiCA-pagina met het interim register, gelezen op 12 november 2026.
• Finance Magnates: Italy Filed 95% of the EU's Register of Unlicensed Crypto Firms, 4 november 2026.
• ESMA: CASPS.csv, het register van vergunde aanbieders, gelezen op 12 november 2026: Duitsland heeft er 130 van de 407 regels, het meeste van alle landen.